お金と人生の流れを変えよう!!

ゆとりある最高の人生にしよう!

お金と心を扱える数少ないファイナンシャルセラピストのブログ

お金の問題は、まず〇〇を見直す。

現役ファイナンシャルプランナーの勝永です。

お越しいただきありがとうございます。

 

兵庫県川西市で、資産運用に関するお悩みを解決するお手伝いをしております。

私のプランの中に、お金の学校と呼んでいるものがあります。漠然とお金のことを勉強したいけど、何から始めればいいかわからない。そんな方のための講座です。

最初に60分無料でカウンセリングをさせていただき、当初の目標を定めます。そこから何を勉強していくのかをマンツーマンで決めていきます。

 

そのカウンセリング事例の中から、すべての方に必ずしてもらうことを紹介します。

 

それは、家計の見直しです。

『将来の老後資金が心配です』よく聞くお悩みです。それでは、いくらあれば心配はなくなりますか?あといくら不足しますか?

即答出来る方は、大変素晴らしいです。次のステップに進まれてください。

 

現状と課題、GAPが見えていない方は、まずは家計の見直しから始めましょう。

 

毎月の家計の収支はどうなってますか?

最低3ヶ月。短くても半年のデータを集めて下さい。もちろん、最終的には1年間の収支を見直すと良いです。

 

毎月の収支が見直せたら、長期のプランを策定していきましょう。ライフプラン表の作成です。

 

家族のライフイベント、引越し、車の買い替え等全て考慮に入れていきます。このライフプラン表を作成するだけでも、かなり多くの問題を発見できると思います。

 

もちろんFPに依頼して、作成することは可能です。私も承ります。しかし、今の時代は便利で、インターネットを使えば多くのことができます。ライフプラン表も無料で作成することができます。

 

ご興味のある方は、下記のサイトをご覧ください。

↓FP-UNIVで簡単ライフプラン表作成↓

https://fp-univ.net

 

有料でのライフプラン表作成、見直しならFPにご相談ください。

 

ws.formzu.net