お金の問題は、まず〇〇を見直す。
現役ファイナンシャルプランナーの勝永です。
お越しいただきありがとうございます。
兵庫県川西市で、資産運用に関するお悩みを解決するお手伝いをしております。
私のプランの中に、お金の学校と呼んでいるものがあります。漠然とお金のことを勉強したいけど、何から始めればいいかわからない。そんな方のための講座です。
最初に60分無料でカウンセリングをさせていただき、当初の目標を定めます。そこから何を勉強していくのかをマンツーマンで決めていきます。
そのカウンセリング事例の中から、すべての方に必ずしてもらうことを紹介します。
それは、家計の見直しです。
『将来の老後資金が心配です』よく聞くお悩みです。それでは、いくらあれば心配はなくなりますか？あといくら不足しますか？
即答出来る方は、大変素晴らしいです。次のステップに進まれてください。
現状と課題、GAPが見えていない方は、まずは家計の見直しから始めましょう。
毎月の家計の収支はどうなってますか？
最低3ヶ月。短くても半年のデータを集めて下さい。もちろん、最終的には1年間の収支を見直すと良いです。
毎月の収支が見直せたら、長期のプランを策定していきましょう。ライフプラン表の作成です。
家族のライフイベント、引越し、車の買い替え等全て考慮に入れていきます。このライフプラン表を作成するだけでも、かなり多くの問題を発見できると思います。
もちろんFPに依頼して、作成することは可能です。私も承ります。しかし、今の時代は便利で、インターネットを使えば多くのことができます。ライフプラン表も無料で作成することができます。
ご興味のある方は、下記のサイトをご覧ください。
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有料でのライフプラン表作成、見直しならFPにご相談ください。
