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三菱UFJ銀行で、ほったらかし積立投資

いつもお越し頂きありがとうございます。

兵庫県川西市のファイナンシャルセラピスト、薬師川です。

 

このブログでは、毎日コツコツETF積立投資という記事をアップしています。ETFは、上場投資信託のことを指します。投資信託なんですが、株のようにリアルタイムで売買ができます。株と投資信託のハイブリッド商品です。少額から買えて、コストも低く、分散投資もできて、メリットは多いのでオススメしています。

 

fpyakusyu1019.hatenablog.com

 

 

しかし、どうしても証券会社で口座を開きたくない、自分で注文を出すのは面倒だ、値段が動くと気になってしょうがない、等のご意見も頂戴します。

 

そこで、銀行でも手軽に始められて、手間暇いらず、ほったらかし積立投資の方法をご紹介します。

この記事では、つみたてNISAの口座開設の入り口までのご案内です。(口座開設について、銀行のシステムについては、私には分かりかねます。銀行へお問い合わせください。)

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                                                              (三菱UFJ銀行より)

 

*資産運用は自己責任です。

元本保証はありませんのでご注意下さい。

 

 

【今回は三菱UFJ銀行

スマホでポチポチとはじめます。

パソコンでもOKですよ。

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投資信託をクリック】

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【資産運用、投資信託、NISA等の情報を確認】

資産運用は自己責任です。

よくお読みください。ご不明な点は最寄りのFPへご相談ください。

 

資産運用について

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NISA

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つみたてNISA

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【積立NISAをはじめてみましょう】

つみたてNISAをクリック

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【制度と仕組みを確認】

1,000円から始められて、年間40万円までの非課税枠があり、最大20年間利用できます。

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詳細を確認してください

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ドルコスト平均法は特に注目】

結局全てはココがポイントです。

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【つみたてNISA口座開設申込】

 

申込をクリック

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口座開設をクリック

インターネットバンキングからが便利です。

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ログインして進めてください。

口座開設、入力でご不明な点は、三菱UFJ銀行へお問い合わせください。

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【つみたてNISAの商品ラインナップ】

つみたてNISAでは、積み立てできる商品が限られています。三菱UFJ銀行が選んだ12本の商品の中からしか選べません。

良くも悪くも、商品選択に悩むことはありませんね。

商品選択でお悩みの方は、最寄りのFPにご相談ください。

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選定理由

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【商品一例 : つみたて8資産均等バランス】

モーニングスターからは☆☆☆の評価。

高くはないですね。

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【つみたて8資産均等バランス : ざっくり紹介】

8つの資産(日本の株、先進国の株、新興国の株、日本の債券、先進国の債券、新興国の債券、国内のリート、先進国のリート)に12.5%ずつ投資します。
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【過去三年の価格推移】
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【コスト】
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コスト
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個人的には、コストが高いと思います。

また、考え方次第ですが、新興国の株、新興国の債券は保有しなくてもよいと思います。

 

 

この商品のメリットは、この商品を1本買うだけで、とにかく色々買って分散できることです。これ1本買って、忘れてしまっても理論上は大丈夫ということになります。

 

三菱UFJ銀行の説明にもありますが、資産を分散させることは大事です。

 

 

 

日経平均株価との価格推移比較】

ちょっと気になったので、この商品と日経平均株価の比較をしてみました↓過去3年

青色がこの商品。赤色が日経平均株価

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良く言えば、日経平均株価よりもマイルドな値動き。

 

気になるのは2点。

日経平均株価が大きく下がった時に、この商品もほとんど同じだけ下がっている点。ここはマイルドにはなりませんでした。意味あるのでしょうか?

 

②①で大きく下げてからの戻りがマイルド。

これってどうなんでしょう。下がる時は大きく下がり、上がる時は少し上がる

 

インデックス投資による利益の源泉は、値動きです。

値上がりしにくい資産は、私個人としてはオススメしにくいです。

 

あくまでも個人的意見です。